Visa poinformowała o zbliżającej się aktualizacji swojej usługi Verified by Visa – globalnego rozwiązania, które zwiększa bezpieczeństwo zakupów online, pomagając potwierdzić, że płatności dokonuje prawowity posiadacz karty Visa. Aktualizacja pozwala dostarczyć instytucjom finansowym i detalistom dodatkowe dane umożliwiające lepsze uwierzytelnianie konsumenta i zmniejszenie liczby transakcji nieuprawnionych dokonywanych za pośrednictwem przeglądarki na urządzeniach mobilnych lub komputerach stacjonarnych, w aplikacjach lub z poziomu urządzeń połączonych z internetem. Jednym z jej elementów jest wdrożenie 3-D Secure 2.0 – nowej generacji platformy bezpieczeństwa stworzonej przez Visa, na której opiera się usługa Verified by Visa.
Udoskonalona technologia, która stoi za usługą 3-D Secure 2.0, dostarcza wydawcom kart i detalistom dodatkowych narzędzi umożliwiających dostosowanie procesu uwierzytelniania, a jednocześnie zapewnia wygodną i szybką obsługę konsumenta. Tworząc możliwość wymiany informacji – w oparciu o współpracę partnerów w czasie rzeczywistym – Visa poprawia przepływ danych pomiędzy detalistami a wydawcami instrumentów płatniczych, co pozwala na poszerzenie ich zakresu o bezprecedensową liczbę dodatkowych informacji nt. transakcji (np. rodzaj urządzenia czy adres dostawy). Pozwala to detalistom i instytucjom finansowym na bardziej precyzyjne uwierzytelnianie konsumenta w czasie rzeczywistym, co – jak pokazują wyniki badań – skraca czas zakupu o 85% przy jednoczesnym zmniejszeniu skali zjawiska porzucania koszyka o 70%.
„W zakresie rozwiązań uwierzytelniających obserwujemy ogromny postęp, jaki dokonał się od czasów kart z paskiem magnetycznym i transakcji potwierdzanych podpisem. Wraz ze zmianami w sposobach płatności pojawiła się potrzeba tworzenia innowacji zapewniających większe bezpieczeństwo. Większość Europejczyków płaci już z użyciem urządzenia mobilnego, lecz ryzyko nadużyć i obawy o bezpieczeństwo są tym, co wciąż najbardziej odstrasza ich od takich płatności” – powiedział Mike Lemberger, wiceprezes ds. produktów w Europie, Visa.
„Dzięki pionierskiemu rozwojowi platformy 3DS 2.0, możemy zaoferować ulepszoną usługę autentykacji, zapewniającą większą szybkość i bezpieczeństwo płatności dokonywanych z poziomu urządzeń mobilnych. Tym samym detaliści internetowi w Europie zyskują możliwość zmniejszenia skali zjawiska porzucania koszyka. Aktualizacja usługi dostarcza również wszystkich narzędzi niezbędnych do zapewnienia zgodności z wymogami dyrektywy PSD2 w zakresie kart płatniczych, co jest znaczącą korzyścią, o której również należy pamiętać” – dodał Mike Lemberger.
Aby dać wydawcom kart i detalistom czas na przetestowanie rozwiązań Visa, realizację programów pilotażowych oraz dostosowanie tych rozwiązań i ich ostateczne wdrożenie, obecne zasady organizacji Visa dotyczące transakcji z wykorzystaniem 3-D Secure inicjowanych przez detalistów zaczną obowiązywać również w stosunku do zaktualizowanej wersji usługi od kwietnia 2019 r.* Detaliści i wydawcy kart pracują już nad wprowadzeniem nowej wersji usługi i – jak przewiduje Visa – pierwsze wdrożenia nastąpią w drugiej połowie 2017 r. Visa będzie kontynuować współpracę z instytucjami finansowymi i partnerami na całym świecie przy wspieraniu nowych rozwiązań 3-D Secure 2.0, przy czym główny nacisk położony zostanie na dalsze zwiększanie bezpieczeństwa płatności oraz usprawnianie autoryzacji, z myślą o zapewnieniu konsumentom jak największego komfortu płatności cyfrowych.
Zwiększona zdolność do obsługi różnych urządzeń pozwoli na ochronę konsumentów bez względu na to, gdzie i w jaki sposób zdecydują się dokonać płatności. Jak wskazują wyniki badań Visa obejmujących ponad 36 tys. respondentów w Europie (2016 Digital Payments Study), odsetek konsumentów regularnie płacących z użyciem urządzenia mobilnego wzrósł trzykrotnie w porównaniu z 2015 r. (54% wobec 18%). Wprowadzane ulepszenia w przyszłości ułatwią również integrację technologii płatniczych w ramach internetu rzeczy – a według szacunków agencji Gartner liczba urządzeń połączonych z internetem wzrośnie w 2020 r. do poziomu 20,8 mld. Ulepszone metody uwierzytelniania w oparciu o analizę ryzyka zmniejszą zakres problemów, redukując liczbę przypadków wymagających dodatkowej weryfikacji – np. za pomocą hasła statycznego czy kodu PIN – przy płatnościach z dowolnego urządzenia.
O badaniu „Visa Digital Payments Study 2016”:
Badanie Digital Payments Study 2016 zostało przeprowadzone przez agencję Populus na zlecenie Visa w sierpniu i wrześniu 2016 r. w 19 krajach: Austrii, Belgii, Danii, Finlandii, Francji, Hiszpanii, Holandii, Irlandii, Izraelu, Niemczech, Norwegii, Polsce, Rumunii, Słowenii, Szwajcarii, Szwecji, Turcji, Wielkiej Brytanii i Włoszech. Próba konsumentów uczestniczących w badaniu to 36 843 osób ogółem – około 2 tys. respondentów w każdym kraju.
źródło: Visa Inc.
Kan
Kan, tak na złość logo MasterCard na obrazku umieściłeś? 😉
A, fakt, zaraz zmienię 🙂
A propos wydawców kart. Ktoś mi może powiedzieć jaka jest przyczyna tego, że banki chętniej karty Mastercard oferują niż Visa?
Jeśli maja jeszcze obie, to Visa jest wypierana przez Mastercard regularnie.
Pewnie Mastercard daje większą prowizje, wiec konsultanci wciskają je klientom.
Tu nie chodzi o wciskanie przez konsultantów! W ofertach nie ma kart VISA. Zarówno „do konta” jak i kart kredytowych.
Ależ są a powód z tego co kojarzę kiedyś ponoć visa rozliczała w dolarach a potem przeliczała na euro a potem złotówki zaś master card rozlicza w Euro a potem na złotówki, nie wiem ile w tym prawdy ale takie coś obiło mi się o uszy.Jest też inna kwestia MC jest moim zdaniem bezpieczniejsza bo zawsze poza opcją pay pas jest pin,zwłaszcza przy większych kwotach, a z visami z tego co pamiętem było różnie sporo z nich jak były dostępniejsze na rynku szły głównie na podpis.Tak jak american expres też głównie na podpis transakcje idą,ale zobacz kogoś w naszym kraju z kartą american expres..
[quote]Tu nie chodzi o wciskanie przez konsultantów! W ofertach nie ma kart VISA. Zarówno „do konta” jak i kart kredytowych. [/quote]
jak to nie ma? zbyt uogólniasz. Wszystko zależy od konkretnego banku. W jednych masz tylko karty MC w drugich masz zarówno MC albo Visę, lub tylko Visę.
Faktem jest natomiast to, że MC od kilku lat dość mocno „rozpycha się” w ofertach banków a przyczyna tego jest bardzo prosta – MC po prostu lepiej płaci za to, że bank x czy y będzie wydawał jego karty.
Nie wiem jak to wygląda obecnie (zapewne po przejęciu Visa Europe przez Visa Inc. zacznie się coś na tej płaszczyźnie zmieniać na lepsze), ale jeszcze kilka lat temu w środowisku bankowym mówiło się, że Visa jest mniej elastyczna (zarówno pod względem ofertowym jak i produktowym) od MC, stąd też przyszedł taki moment, że w końcu banki aby nie odstawać (piszę ogólnie) zaczęły m. in. wydawać karty MC z funkcją paypass. MC odwalił na naszym podwórku większość roboty jeżeli chodzi o marketingowe rozpowszechnienie płatności zbliżeniowych. Visa przyszła jakby na gotowe. To wszystko kosztowało. I jak zapewne się domyślasz to była/jest transakcja wiązana. Wy (banki) wydajecie nasze karty (z logo MC) my dajemy kasę na atrakcyjne promocje. Wy (banki) macie większy obrót na naszych kartach, przy okazji zysk z prowizji interchange (wtedy jeszcze baaaardzo wysoki), my też na tym zarabiamy, a na koniec roku przy odpowiednim wolumenie płatności dostajecie od nas (bank/banki) ładną prowizję za obrót/ilość transakcji wykonanymi naszymi kartami. Tak to w wielkim skrócie działało i z tego co widać działa nadal. Pozdrawiam
[quote]Ależ są a powód z tego co kojarzę kiedyś ponoć visa rozliczała w dolarach a potem przeliczała na euro a potem złotówki zaś master card rozlicza w Euro a potem na złotówki, nie wiem ile w tym prawdy ale takie coś obiło mi się o uszy.Jest też inna kwestia MC jest moim zdaniem bezpieczniejsza bo zawsze poza opcją pay pas jest pin,zwłaszcza przy większych kwotach, a z visami z tego co pamiętem było różnie sporo z nich jak były dostępniejsze na rynku szły głównie na podpis.Tak jak american expres też głównie na podpis transakcje idą,ale zobacz kogoś w naszym kraju z kartą american expres.. [/quote]
gdzieś coś dzwoni ale nie wiadomo czy to cerkiew czy zbór protestancki 🙂
Kiedyś owszem, Visa a MC używała innych walut rozliczeniowych (euro/usd). Obecnie to tylko wspomnienie i to banki ustalają jaka jest waluta rozliczeniowa dla transakcji zagranicznych, dla danej karty. Zazwyczaj jest to euro. Dolar w chwili obecnej stanowi margines jeżeli chodzi o walutę rozliczeniową dla kart wydawanych przez banki działające na terenie Polski.
Podpis – dawno i nieprawda. Od momentu upowszechnienia się EMV (chip), podpis nie występuje. Domyślnie wszystkie obecnie wydawane w PL karty w systemie EMV, są chip+pin, jeżeli chodzi transakcje stykowe.