Fundusze typu ETF (Exchange Traded Funds) to popularny wybór wśród inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel na różnych rynkach. W tym przewodniku wyjaśniamy, jak początkujący mogą inwestować w fundusze ETF, jakie są główne rodzaje funduszy, o których powinni wiedzieć, oraz jak mogą śledzić wyniki swoich funduszy ETF.

ETF – wyjaśnienie

Fundusz typu ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny, który posiada w swoim portfelu zbiór akcji lub innych aktywów. Podobnie jak zwykłe akcje, można go kupować i sprzedawać na giełdzie. Fundusze ETF są często wykorzystywane przez inwestorów, którzy preferują niższe ryzyko ze względu na ich zdywersyfikowany charakter.

Najpopularniejszym funduszem ETF na świecie i pierwszym utworzonym w Stanach Zjednoczonych jest SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). SPY śledzi indeks S&P 500, który obejmuje 500 największych spółek w USA. Fundusze ETF nie ograniczają się wyłącznie do akcji. Mogą być skonstruowane tak, aby śledzić dowolne elementy, takie jak ceny surowców, a nawet konkretne strategie inwestycyjne. Liczba aktywów w portfelu ETF może wynosić od zaledwie 20 do ponad 5000, w zależności od tego, czy fundusz śledzi wąski koszyk aktywów, czy też szeroki rynek.

Inwestorzy ETF czerpią zyski z aprecjacji funduszu, która ma miejsce, gdy wartość aktywów bazowych rośnie. Posiadacze ETF mogą również uzyskiwać dodatkowy dochód z dywidend i odsetek, w zależności od rodzaju funduszu notowanego na giełdzie.

Rodzaje funduszy ETF

1.     Akcyjne fundusze ETF

ETF-y akcyjne, znane również jako ETF-y giełdowe, zawierają zbiór akcji spółek. ETF-y te mogą być tworzone od podstaw lub zaprojektowane tak, aby śledzić już istniejące indeksy, takie jak S&P 500 (US 500), FTSE 100 (UK 100) i DAX 40 (Germany 40). Jednym z popularnych funduszy ETF w Polsce jest Expat Poland WIG20 UCITS ETF, który odzwierciedla indeks WIG20 obejmujący 20 największych i najbardziej płynnych spółek w kraju. Inne odmiany akcyjnych funduszy ETF to fundusze sektorowe i dywidendowe. Fundusze ETF oparte na kryptowalutach, takie jak fundusze ETF oparte na Bitcoinie i Ethereum, działają podobnie, ale koncentrują się na jednej kryptowalucie.

2.   ETF-y walutowe

ETF-y walutowe śledzą wyniki jednej lub kilku walut obcych w stosunku do innej waluty, takiej jak dolar amerykański. Te ETF-y są najlepszym rozwiązaniem, jeśli chcesz zabezpieczyć się przed ryzykiem walutowym lub spekulować na zmianach kursów walutowych. Jednym z najlepszych ETF-ów walutowych jest Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE), który śledzi zmiany kursu euro w stosunku do dolara.

3.   ETF-y obligacyjne

ETF-y obligacyjne to fundusze złożone z papierów wartościowych o stałym dochodzie, takich jak obligacje rządowe lub korporacyjne. Te ETF-y są najlepszym rozwiązaniem, jeśli chcesz uzyskać stały dochód z odsetek. ETF-y obligacyjne, takie jak iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), są preferowane ze względu na dochód z odsetek i mniejszą zmienność.

4.   Międzynarodowe fundusze ETF

Międzynarodowe fundusze ETF zawierają akcje lub aktywa z innych krajów lub regionów. Te fundusze ETF to świetny wybór, jeśli chcesz mieć dostęp do rynków globalnych. Przykładem jest Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU).

5.    Fundusze ETF związane z nieruchomościami (fundusze ETF typu REIT)

Fundusze ETF związane z nieruchomościami inwestują w fundusze inwestycyjne nieruchomości (REIT) oraz aktywa związane z nieruchomościami. Jeśli chcesz zainwestować w nieruchomości bez bezpośredniego posiadania nieruchomości, warto rozważyć fundusze ETF typu REIT. Dobrym przykładem jest fundusz Vanguard Real Estate ETF (VNQ).

Inne fundusze ETF

Inne fundusze ETF obejmują fundusze ETF oparte na surowcach, które śledzą ceny towarów fizycznych, takich jak złoto lub ropa naftowa; fundusze ETF odwrotne, które mają na celu poruszanie się w kierunku przeciwnym do indeksu; fundusze ETF lewarowane, których celem jest wzmocnienie dziennych zwrotów przy użyciu finansowych instrumentów pochodnych; oraz fundusze ETF oparte na zmienności, które śledzą zmienność rynku i nastroje inwestorów.

Jak inwestować w fundusze ETF

Wybór rodzaju funduszu ETF, w który chcesz zainwestować, to pierwszy krok do mądrego inwestowania w fundusze ETF. Poniższe wskazówki obejmują ważne kwestie, na które należy zwrócić uwagę przy tworzeniu zrównoważonego portfela nastawionego na zysk:

  • Najłatwiejszym sposobem inwestowania w fundusze ETF jest korzystanie z przyjaznych dla użytkownika aplikacji inwestycyjnych i platform brokerskich, takich jak Oanda. Wiele z tych platform umożliwia początkującym inwestorom kupno i sprzedaż funduszy ETF bezpośrednio z telefonu lub komputera, często przy niskich opłatach i prostym interfejsie zaprojektowanym z myślą o nowych inwestorach.
  • Większość funduszy ETF kosztuje co najmniej 10–15 USD za akcję. Aby inwestować w ramach ograniczonego budżetu bez ograniczeń kosztowych, warto rozważyć brokerów oferujących możliwość nabywania ułamkowych udziałów.
  • Skorzystaj z narzędzia do selekcji funduszy ETF, aby znaleźć najlepsze fundusze odpowiadające Twoim preferencjom inwestycyjnym. Większość brokerów udostępnia narzędzia do selekcji, w których można filtrować wyniki według wolumenu obrotu, wskaźnika kosztów, wyników historycznych, składników portfela i kosztów prowizji.
  • Fundusze ETF wiążą się z opłatami za zarządzanie portfelem i administrację w postaci wskaźników kosztów. Wskaźniki kosztów mogą sięgać nawet 10%, podczas gdy pasywnie zarządzane fundusze ETF mają zazwyczaj niższe wskaźniki kosztów w porównaniu z funduszami aktywnie zarządzanymi. Jeśli Twoim celem jest maksymalne obniżenie kosztów, wybierz fundusze ETF o niskich wskaźnikach kosztów, poniżej 0,10%.
  • Fundusze ETF, takie jak fundusze odwrotne, lewarowane i wrażliwe na zmienność, wiążą się z wyższym ryzykiem w porównaniu z funduszami ETF opartymi na akcjach, które śledzą fundusze indeksowe. Przy wyborze upewnij się, że wybrane fundusze są dostosowane do Twojej tolerancji ryzyka.
  • Pamiętaj, aby skupić się na inwestowaniu długoterminowym i sile procentu składanego, aby osiągnąć znaczące zyski.

Jak śledzić wyniki inwestycji w fundusze ETF

Po skompletowaniu potencjalnego portfela inwestycyjnego ETF kolejnym krokiem jest śledzenie jego wyników. Oto najlepsze wskazówki, jak to zrobić:

  1. Sprawdź historyczne wyniki śledzenia. Czy ETF był w stanie odzwierciedlić wyniki indeksu w czasie? Inwestorzy wykorzystują błąd śledzenia jako miarę do oceny wyników ETF. W przypadku ETF-ów nieindeksowych monitoruj zmiany cen ETF w czasie, aby zobaczyć, jak zmienia się jego wartość.
  2. Porównaj ETF z innymi funduszami tej samej lub innej klasy, aby zorientować się w prawdopodobnych przyszłych wynikach.
  3. Sprawdź dokumenty informacyjne dostawcy ETF, aby lepiej ocenić fundusz. Dokumenty te zazwyczaj zawierają okresowe informacje o portfelu oraz inne kluczowe informacje finansowe.
  4. W przypadku aktywnie zarządzanych funduszy ETF w Twoim portfelu sprawdź wyniki za okresy 3, 6 lub 12 miesięcy. Jeśli wyniki nie spełniają Twoich oczekiwań, rozważ zrównoważenie portfela.
  5. Skorzystaj z narzędzi takich jak screener etf.com, aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje na temat wyników funduszu ETF, takie jak aktywa pod zarządzaniem (AUM), wskaźniki kosztów, przepływy środków oraz całkowite zwroty.

Opracuj zrównoważoną strategię inwestycyjną w fundusze ETF

Fundusze ETF są ogólnie uważane za bezpieczniejsze aktywa inwestycyjne ze względu na ich zróżnicowany charakter. Fundusze ETF można znaleźć na giełdach za pośrednictwem aplikacji i platform inwestycyjnych. Wybór odpowiedniego funduszu ETF do inwestowania zależy w dużej mierze od celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka. Fundusze ETF, takie jak SPY i VOO, które śledzą indeksy, wiążą się z mniejszym ryzykiem w porównaniu z funduszami ETF zawierającymi prywatnie dobrane akcje. Aby zachować równowagę inwestycji, śledź swoje fundusze ETF za pomocą narzędzi do śledzenia dostępnych w aplikacji inwestycyjnej lub zewnętrznych zasobów, takich jak narzędzie do analizy etf.com.